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I. 功能简介

完成 KYT（Know Your Transaction）配置后，系统将根据您的设定自动处理命中 KYT 规则的交易订单。您可以通过 KYT 服务查看交易的处理结果。如果某些交易需要人工审批，您可前往待办列表查看相关 KYT 任务并进行处理。
系统无法在区块链层面实际阻止来自外部的高风险充值资金广播上账。平台将履行通知义务，要求客户了解并根据 KYT 服务商提供的具体风险信息进行相关处理。请务必及时完成 KYT 的人工审核。如果某个钱包存在未完成的 KYT 审核任务，该钱包的交易行为将会受到限制。

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II. 操作流程

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查看KYT订单

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在KYT-KYT订单中查看

您可以在KYT-KYT订单中查看您当前工作站下的全部KYT订单。
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查看详情

点击订单可以查看订单详情。
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在交易信息中查看

在交易信息中也会展示您的验证过KYT的订单。

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处理KYT待办

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在待办中查看

您可以在待办中查看需要处理的KYT待办。
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KYT状态

KYT（Know Your Transaction）包含以下几种状态：KYT验证中：
  • 验证进行中：您的业务已经创建了 KYT 订单并提交至 KYT 服务商，正在进行验证。您需要等待服务商返回验证结果。
  • 验证超时：您的业务提交的 KYT 验证超时，系统会生成一条 KYT 验证超时的待办任务。
KYT人工处理：
  • 如果您的交易订单超时，或是交易订单对应的KYT风险等级对应的策略为人工审核，钱包的任一成员可以处理该笔交易的KYT结果，您配置的收款处理方式为“人工处理”，如果未处理，为了保障资金安全，存在待KYT处理的资产地址，对应资产将无法转账或归集。
收款交易审核操作
  • 允许入账：该笔交易金额会计入资产变动，收款交易状态变为成功，并支持执行归集和转账操作。
  • 资金退回：发起资金退回申请，用户可选择退回地址和金额，退回成功后，收款状态更新为已退回。
转账交易审核操作拒绝转账：
  • 如果转账订单的KYT风险等级策略设置为“拒绝转账”，当订单匹配该风险等级时，系统将自动终止该笔转账订单的流程。
允许转账：
  • 如果转账订单的KYT风险等级策略设置为“允许转账”，当订单匹配该风险等级时，订单将自动进入下一环节。
人工审核：
  • 如果转账订单的KYT风险等级策略设置为“人工审核”，当订单匹配该风险等级时，由钱包成员决定是否允许转账。

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III. 常见问题

若某笔交易订单需人工处理KYT任务，则该订单所属钱包的所有成员均可进行操作。
若KYT服务商无法判断收款订单的风险等级，您可以选择以下操作：
  • 重新验证KYT结果；
  • 自定义风险等级并将该笔资金入账；
  • 直接将资金原路退回。
若KYT服务商无法判断转账订单的风险等级，您可以选择以下操作：
  • 重新验证KYT结果；
  • 人工同意该笔转账；
  • 人工拒绝该笔转账。