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我们与 DtcPay 采用 API 对接的合作模式。完成开户与配置后，您即可在本系统中接入 DtcPay 提供的完整 OTC 能力，并结合平台的多维安全策略与成员管理机制，实现高效、合规的业务运营。

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一、开户与配置

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1. 开户

我们与 DtcPay 采用 API 接入的合作模式。 您需先以 DtcPay 商户身份完成开户，并获取对应的 API 凭证。完成配置后，即可在本系统中接入 DtcPay 的完整 OTC 能力，同时使用我们提供的各类特色功能，实现更高效的业务运营。 开户： 如果您选择 DtcPay 作为持有相关合规牌照的 OTC 服务商，首先需要在 DtcPay 平台创建账户。 您可以联系本平台客服获取 开户指引与协助，以降低对接复杂度并缩短接入时间；也可以直接联系 DtcPay 自行完成开户流程。 如果您已经拥有 DtcPay 账户，则可直接在本系统中进行账户添加与配置。

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2. 系统配置

配置前请确保您已在 DtcPay 成功开户并具备相应账户权限（请使用带有生成API权限的账号）。
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获取平台凭证信息

在本平台 OTC 页面点击「激活」按钮，系统将自动生成以下信息（支持直接复制）：
  • IP 白名单地址：用于在 DtcPay 后台授权本系统服务器的访问权限
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在 DtcPay 后台创建 API

登录 DtcPay 管理后台，进入 API 管理 页面，点击「新建」，将上一步获取的 IP 白名单地址填写至对应输入框后创建。创建成功后，系统将生成以下三个关键参数：
请务必妥善保管上述参数，严禁以任何形式泄露。
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完成本系统配置

返回本系统，将生成的 ClientId、SecretKey、Sign Key 分别填入对应输入框，点击「创建」即可完成配置。
配置完成后，即可使用由 DtcPay 提供的完整 OTC 交易功能。

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二、邀请共管成员

为提升团队协作效率，您可以将工作站成员添加至 OTC 成员列表，实现协同管理。
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查看成员列表

点击页面右上角「成员」按钮，展开当前成员列表。
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分配成员

在列表中勾选需要参与 OTC 管理的工作站成员。
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保存设置

调整完成后，点击底部「确认」按钮使配置生效。
权限说明与注意事项：

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三、设置 OTC 安全策略

OTC 策略引擎用于构建严密且个性化的风控体系，支持配置基础策略与高级策略两类管理方案。
完成审批策略配置后，所有触发审批的业务场景均将强制执行预设规则。系统从底层保障策略执行的唯一性，防止任何绕过或恶意篡改行为。

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1. 基础策略

基础策略是在启用 OTC 功能时自动生成的系统级风控方案，覆盖所有核心高敏感操作，确保关键变动始终处于受控状态。 受控场景包括： 审批机制说明：
  • 默认配置： 创建者为审批人
  • 灵活调整： 可将最终审批人调整为任意 OTC 成员
  • 节点管理： 支持增减审批节点，点击「编辑」即可自定义审批路径
  • 审计追溯： 通过「审批策略记录」查看全部策略变更及审批执行详情

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2. 高级策略

高级策略用于满足更精细、复杂的业务场景，其执行优先级高于基础策略：
  • 优先匹配： 系统优先校验是否触发高级策略
  • 兜底机制： 未命中高级策略时，自动切换至基础策略执行
触发场景与条件配置：
每条高级策略均支持配置独立审批路径与节点，实现差异化风控管理。

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四、稳定币白名单与法币账户管理

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1. 稳定币地址白名单

稳定币地址白名单用于管理与限制提现地址，确保资金仅流向您控制的钱包地址。
白名单地址必须为您掌控私钥的钱包地址，不可填写交易所或平台托管地址。 同时，向 DtcPay 充值稳定币时，也必须从白名单地址发起，否则将无法正常入账。
配置步骤：
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添加地址

在稳定币白名单页面点击「添加」，输入钱包地址并填写地址别名（建议避免相似命名，以防混淆）。
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选择网络与币种

选择对应的区块链网络及币种后点击「确定」保存。
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等待审批并启用

添加操作将触发安全策略审批。审批通过后地址默认为禁用状态，需手动开启后方可使用。
风控验证说明（启用地址时）： 当您启用此地址时，系统有可能会触发风控验证，如需要请按提示完成以下流程：
  1. 小额转账： 按提示完成指定金额的小额转账
  2. 核对地址： 必须使用触发风控的地址进行转账
  3. 等待激活： 转账完成后等待系统验证
验证资金将全额计入您的 DtcPay 钱包余额，验证通过后可正常使用，不会产生资金损失。

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2. 法币账户配置

法币账户是用于法币提现的收款账户。您可以选择自己的账户或第三方账户进行提现操作。提前将账户信息添加完整，有助于提高效率，减少错误。
请确保填写的银行账户信息准确无误。涉及 SWIFT Code 等专业字段时，建议联系开户行核实后填写，以避免提现失败等情况。
选择账户类型后，根据您的实际账户信息进行填写即可。

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五、充值

DtcPay 采用预充值模式。在进行 OTC 交易前，您需先将法币或稳定币充值至 DtcPay 指定账户，用于后续交易的资金结算与流转。 账户余额可根据业务需要灵活使用，支持随时提现至您的银行账户或区块链地址，实现资金的高效调度与管理。

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1. 稳定币充值

操作路径： 选择目标币种 → 点击【充值】→ 选择对应区块链网络 → 选择充值白名单地址 风险提示： 请务必核对充值网络信息（如 ERC20、TRC20 等）。若因网络选择错误导致资产丢失，相关风险需自行承担。 到账说明： 确认信息无误后，向系统提供的地址转入资金。资金将在链上确认后自动到账，到账后即可用于 OTC 交易。
请务必核对区块链网络（如 ERC20、TRC20）。因网络选择错误导致的损失需自行承担。

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2. 法币充值

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创建订单

选择目标法币，点击【充值】并确认订单，系统将展示收款账户信息。
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线下汇款

按页面指引完成银行转账。
汇款备注中必须填写 Reference No.，否则可能导致无法入账或资金损失。
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上传凭证

上传汇款凭证并填写实际金额，提交审核。
订单创建后需在 24 小时内完成提交，超时将自动取消。
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等待到账

审核通过后资金将计入余额。如长时间未到账，请联系 DtcPay 客服。

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六、提现

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1. 稳定币提币

提币地址必须为已添加的白名单地址。
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发起提币

在币种列表中点击「提币」。
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填写信息

选择网络并填写地址及数量。
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提交审批

提交申请并通过审批后执行。

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2. 法币提现

支持提现至开户主体账户或第三方账户。
提现至第三方账户需提供资金用途证明（如发票、合同等）。
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发起提现

点击「提现」按钮。
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填写信息

填写账户及金额等信息。
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审批与到账

审批通过后由 DtcPay 处理，到账时间视银行而定。

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七、OTC 交易

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1. 什么是 OTC 交易

OTC（Over-The-Counter）交易，是指用户在平台上按照实时报价，直接完成法币与数字资产之间的兑换。
交易由OTC服务商（DTC Pay）统一撮合并完成结算，而非通过公开市场挂单撮合。 在 DTC 的 OTC 交易中，主要用于法币与稳定币或其他数字资产之间的兑换。同时，部分场景下也支持：
  • 法币与法币之间兑换
  • 稳定币与稳定币之间兑换
具体支持的交易币对，请以系统实际展示为准。
常见交易示例：
  • 使用 USD / SGD 等法币购买 USDT
  • 使用 USDT / USDC 等稳定币兑换法币

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2. 如何进行 OTC 交易

在发起 OTC 交易前，请确保用于支付的账户中余额充足。
如余额不足，请先完成充值操作（可参考「法币充值」或「稳定币充值」指南）。 完成准备后，按照以下步骤操作：
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选择兑换币种

选择您希望卖出的币种（支付币种），以及希望获得的币种（目标币种）。
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填写交易金额

输入本次需要兑换的金额，系统将基于当前报价，实时展示对应的兑换结果。
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确认交易

核对交易信息无误后提交申请。 部分交易可能需要经过审批流程，审批通过后才会执行。
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交易完成

交易完成后，系统将根据最终确认的汇率完成资金兑换，并自动更新您的账户余额。
汇率说明：由于报价存在有效期限制，如审批完成时原报价已失效，系统将按最新有效汇率执行兑换。
最终成交汇率以交易实际执行时为准。

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八、查看记录

记录页面用于展示所有资金变动相关数据，包括：
  • 充值记录
  • 提现记录
  • OTC 交易记录
  • 非 API 发起的交易记录
您可在该页面统一查询账户历史资金变动情况，并进行管理与追溯。