由 DtcPay 提供的 OTC 服务
我们与 DtcPay 采用 API 对接的合作模式。完成开户与配置后，您即可在本系统中接入 DtcPay 提供的完整 OTC 能力，并结合平台的多维安全策略与成员管理机制，实现高效、合规的业务运营。
一、开户与配置
1. 开户
我们与 DtcPay 采用 API 接入的合作模式。 您需先以 DtcPay 商户身份完成开户，并获取对应的 API 凭证。完成配置后，即可在本系统中接入 DtcPay 的完整 OTC 能力，同时使用我们提供的各类特色功能，实现更高效的业务运营。
开户： 如果您选择 DtcPay 作为持有相关合规牌照的 OTC 服务商，首先需要在 DtcPay 平台创建账户。 您可以联系本平台客服获取 开户指引与协助，以降低对接复杂度并缩短接入时间；也可以直接联系 DtcPay 自行完成开户流程。 如果您已经拥有 DtcPay 账户，则可直接在本系统中进行账户添加与配置。
2. 系统配置
配置前请确保您已在 DtcPay 成功开户并具备相应账户权限（请使用带有生成API权限的账号）。
获取平台凭证信息
在本平台 OTC 页面点击「激活」按钮，系统将自动生成以下信息（支持直接复制）：
- IP 白名单地址：用于在 DtcPay 后台授权本系统服务器的访问权限
在 DtcPay 后台创建 API
登录 DtcPay 管理后台，进入 API 管理 页面，点击「新建」，将上一步获取的 IP 白名单地址填写至对应输入框后创建。
创建成功后，系统将生成以下三个关键参数：
| 参数名 | 说明 |
|---|---|
API Key | 客户端唯一标识 |
API Secret | 接口请求密钥 |
Signature key | 签名验证密钥 |
请务必妥善保管上述参数，严禁以任何形式泄露。
完成本系统配置
返回本系统，将生成的 ClientId、SecretKey、Sign Key 分别填入对应输入框，点击「创建」即可完成配置。
配置完成后，即可使用由 DtcPay 提供的完整 OTC 交易功能。
二、邀请共管成员
为提升团队协作效率，您可以将工作站成员添加至 OTC 成员列表，实现协同管理。
查看成员列表
点击页面右上角「成员」按钮，展开当前成员列表。
分配成员
在列表中勾选需要参与 OTC 管理的工作站成员。
保存设置
调整完成后，点击底部「确认」按钮使配置生效。
权限说明与注意事项：
| 说明项 | 详情 |
|---|---|
| 默认权限 | 工作站创建者与管理员默认拥有管理权限，且不可被移出或禁用 |
| 灵活调整 | 可根据业务需求随时将成员从列表中移出 |
| 审批流限制 | 若目标成员为某审批流的唯一/最终审批人，请先在审批流中完成移除或替换后再执行操作 |
三、设置 OTC 安全策略
OTC 策略引擎用于构建严密且个性化的风控体系，支持配置基础策略与高级策略两类管理方案。
完成审批策略配置后，所有触发审批的业务场景均将强制执行预设规则。系统从底层保障策略执行的唯一性，防止任何绕过或恶意篡改行为。
基础策略
基础策略是在启用 OTC 功能时自动生成的系统级风控方案，覆盖所有核心高敏感操作，确保关键变动始终处于受控状态。
受控场景包括：
| 类别 | 具体场景 |
|---|---|
| 资金变动 | OTC 充值、提现及交易操作 |
| 规则变更 | 编辑基础策略、高级策略或 API 配置 |
| 权限与账户 | 账户管理（法币账户信息）、白名单管理（稳定币地址） |
审批机制说明：
- 默认配置： 创建者为审批人
- 灵活调整： 可将最终审批人调整为任意 OTC 成员
- 节点管理： 支持增减审批节点，点击「编辑」即可自定义审批路径
- 审计追溯： 通过「审批策略记录」查看全部策略变更及审批执行详情
高级策略
高级策略用于满足更精细、复杂的业务场景，其执行优先级高于基础策略：
- 优先匹配： 系统优先校验是否触发高级策略
- 兜底机制： 未命中高级策略时，自动切换至基础策略执行
触发场景与条件配置：
| 场景类型 | 可配置条件 |
|---|---|
| 交易与资金提现 | 可针对 OTC 交易、法币/稳定币提现，通过成员、币种、单笔限额等条件触发审批流 |
| 敏感配置管理 | 在白名单、账户管理及 API 配置场景中，可指定特定操作成员触发更高权限审批 |
每条高级策略均支持配置独立审批路径与节点，实现差异化风控管理。
四、稳定币白名单与法币账户管理
稳定币地址白名单
稳定币地址白名单用于管理与限制提现地址，确保资金仅流向您控制的钱包地址。
白名单地址必须为您掌控私钥的钱包地址，不可填写交易所或平台托管地址。 同时，向 DtcPay 充值稳定币时，也必须从白名单地址发起，否则将无法正常入账。
配置步骤：
添加地址
在稳定币白名单页面点击「添加」，输入钱包地址并填写地址别名（建议避免相似命名，以防混淆）。
选择网络与币种
选择对应的区块链网络及币种后点击「确定」保存。
等待审批并启用
添加操作将触发安全策略审批。审批通过后地址默认为禁用状态，需手动开启后方可使用。
风控验证说明（启用地址时）： 当您启用此地址时，系统有可能会触发风控验证，如需要请按提示完成以下流程：
- 小额转账： 按提示完成指定金额的小额转账
- 核对地址： 必须使用触发风控的地址进行转账
- 等待激活： 转账完成后等待系统验证
验证资金将全额计入您的 DtcPay 钱包余额，验证通过后可正常使用，不会产生资金损失。
法币账户配置
法币账户是用于法币提现的收款账户。您可以选择自己的账户或第三方账户进行提现操作。提前将账户信息添加完整，有助于提高效率，减少错误。
请确保填写的银行账户信息准确无误。涉及 SWIFT Code 等专业字段时，建议联系开户行核实后填写，以避免提现失败等情况。
| 账户类型 | 说明 |
|---|---|
| 本人账户 | 自动关联开户信息（姓名/公司名称等），关键信息不可修改 |
| 第三方账户 | 可自定义填写，但需提供提现凭证及资金用途说明（AML 合规要求） |
选择账户类型后，根据您的实际账户信息进行填写即可。
五、充值
DtcPay 采用预充值模式。在进行 OTC 交易前，您需先将法币或稳定币充值至 DtcPay 指定账户，用于后续交易的资金结算与流转。
账户余额可根据业务需要灵活使用，支持随时提现至您的银行账户或区块链地址，实现资金的高效调度与管理。
稳定币充值
操作路径： 选择目标币种 → 点击【充值】→ 选择对应区块链网络 → 选择充值白名单地址
风险提示： 请务必核对充值网络信息（如 ERC20、TRC20 等）。若因网络选择错误导致资产丢失，相关风险需自行承担。
到账说明： 确认信息无误后，向系统提供的地址转入资金。资金将在链上确认后自动到账，到账后即可用于 OTC 交易。
请务必核对区块链网络（如 ERC20、TRC20）。因网络选择错误导致的损失需自行承担。
法币充值
创建订单
选择目标法币，点击【充值】并确认订单，系统将展示收款账户信息。
线下汇款
按页面指引完成银行转账。
汇款备注中必须填写 Reference No.，否则可能导致无法入账或资金损失。
上传凭证
上传汇款凭证并填写实际金额，提交审核。
订单创建后需在 24 小时内完成提交，超时将自动取消。
等待到账
审核通过后资金将计入余额。如长时间未到账，请联系 DtcPay 客服。
六、提现
稳定币提币
提币地址必须为已添加的白名单地址。
发起提币
在币种列表中点击「提币」。
填写信息
选择网络并填写地址及数量。
提交审批
提交申请并通过审批后执行。
法币提现
支持提现至开户主体账户或第三方账户。
提现至第三方账户需提供资金用途证明（如发票、合同等）。
发起提现
点击「提现」按钮。
填写信息
填写账户及金额等信息。
审批与到账
审批通过后由 DtcPay 处理，到账时间视银行而定。
七、OTC 交易
1. 什么是 OTC 交易
OTC（Over-The-Counter）交易，是指用户在平台上按照实时报价，直接完成法币与数字资产之间的兑换。
交易由OTC服务商（DTC Pay）统一撮合并完成结算，而非通过公开市场挂单撮合。
在 DTC 的 OTC 交易中，主要用于法币与稳定币或其他数字资产之间的兑换。同时，部分场景下也支持：
- 法币与法币之间兑换
- 稳定币与稳定币之间兑换
具体支持的交易币对，请以系统实际展示为准。
常见交易示例：
- 使用 USD / SGD 等法币购买 USDT
- 使用 USDT / USDC 等稳定币兑换法币
如何进行 OTC 交易
在发起 OTC 交易前，请确保用于支付的账户中余额充足。
如余额不足，请先完成充值操作（可参考「法币充值」或「稳定币充值」指南）。
完成准备后，按照以下步骤操作：
1. 选择兑换币种
选择您希望卖出的币种（支付币种），以及希望获得的币种（目标币种）。
2. 填写交易金额
输入本次需要兑换的金额，系统将基于当前报价，实时展示对应的兑换结果。
3. 确认交易
核对交易信息无误后提交申请。
部分交易可能需要经过审批流程，审批通过后才会执行。
4. 汇率说明
由于报价存在有效期限制，如审批完成时原报价已失效，系统将按最新有效汇率执行兑换。
最终成交汇率以交易实际执行时为准。
交易完成后，系统将根据最终确认的汇率完成资金兑换，并自动更新您的账户余额。
八、查看记录
记录页面用于展示所有资金变动相关数据，包括：
- 充值记录
- 提现记录
- OTC 交易记录
- 非 API 发起的交易记录
您可在该页面统一查询账户历史资金变动情况，并进行管理与追溯。