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# KYT服务

## I. 功能简介

KYT（Know Your Transaction）是一种金融监管和合规实践，旨在协助金融机构和其他组织识别、监控与洗钱、恐怖主义融资及其他非法活动相关的可疑交易。通过对交易数据进行实时或近实时的监控，KYT旨在识别不正常或可疑的交易行为，以确保金融体系的合规性。

ChainUp Custody支持三家行业领先知名的KYT服务商，用户能够根据自身业务需求结合成本考量进行自由选择，而且在运营过程中也能自由切换。

## II. 操作流程

### 开通KYT服务

> [!NOTE]
>
> 请与我们的商务团队联系，告知您想要开通的KYT服务商和开通方式。

**1. 选择您想要的KYT服务商和开通方式**

如您有意开通KYT服务，ChainUp Custody可对接的服务商有：

**Chainalysis：** 全球领先的区块链KYT服务，为各类机构和政府部门分析和确保数字资产交易的合规性。

**Elliptic：** 专注于提供加密货币合规性和风险管理解决方案，被广泛应用于全球大型金融与监管机构。

**Trustformer：** ChainUp集团自主研发，提供领先的数字货币合规性监控解决方案，确保数字资产生态系统的合规性和安全性。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt1cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=4ce566ac6bca2dd733ad2dcfd8a60c37)

**2. 选择您开通服务的方式**

**独立服务**：用户自费购买KYT服务，按系统要求提供必要信息即可完成双方系统的自动集成。

**Custody服务**：通过ChainUp Custody购买所需的KYT服务，Custody将协助开通KYT账户，用户可随时向Custody续费服务或切换服务商。

> [!WARNING]
>
> 请注意，通常情况下，您只需选择一种功能开通方式，并在验证KYT时只能指定唯一的KYT服务商以获取验证信息。若有特殊需求，可随时联系Custody以切换所需的服务商和功能开通方式。

### 配置KYT服务和规则

**1. 配置KYT服务**

点击KYT-KYT服务配置，可以配置您的KYT服务。页面会显示服务商开启状态、到期时间以及服务开关。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/introduction/kytstrategy.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=fb9e2c0654c77b0fed7095a6faf89d21)

**2. 选择并配置KYT服务**

如果您同时开通了独立服务和Custody服务，您可以通过选择服务配置您的KYT服务。

> [!TIP]
>
> 目前只有工作站的创建者才可以编辑KYT验证币种，验证钱包和风险等级策略。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt3cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=d2935cba9c379ee2fc4be11f1b9c2aa7)

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt4cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=afd9e43c70c135b6dad15f3dd1a87e43)

如果您选择Custody服务，无需其他配置即可确认。

如果您选择独立服务，需要输入服务商提供的信息才可配置成功，不同服务商需要的输入配置信息不同。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt5cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=e5eb541306410191c8f0e69144b2a863)

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt6cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=20616ce95c181473c84617db369e0952)

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt7cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=227233d34c764c6b34d79c113f6e070c)

**3. 配置币种**

配置需要验证KYT的币种，点击“去选择”

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt8cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=aa30ffed0d91bbab5f29b541dfd6518a)

选择您需要配置的币种，并配置最小验证金额/数量。

> [!WARNING]
>
> **最小验证金额：** 表示该币种的U本位金额达到配置量才会进行KYT验证。
> 注意：U本位金额可能因为汇率变化等问题有所出入。
>
> **最小验证数量：** 达到该币种数量后才会进行KYT验证；

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt9cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=272c540ff7a56647a29388b5bc61e62e)

> [!NOTE]
>
> 注意：最小验证金额与最小验证数量只能只能生效其中之一。

**4. 配置报警级别**

配置不同KYT报警级别对于充值和提现的处理方式：

**收款处理方式：**

1.允许入账（归集）：该笔交易金额会计入资产变动，并支持执行归集和转账操作。

2.人工审核：该笔交易需经过人工审核，用户可以重新验证KYT结果，选择同意资金入账或将资金退回。

**转账处理方式：**

1.允许转账：该笔订单可以正常发起。

2.拒绝转账：该笔订单将直接被拒绝，无法发起。

3.人工审核：该笔交易需经过人工审核，用户可选择同意发起转账订单或取消订单。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt10cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=aaf3ad63c82eeefdbc38b9ed468deb72)

**5. 配置生效的钱包**

KYT需要配置对那些钱包生效，默认对全部钱包生效，包含APP创建的API创建的钱包。

如果您想自行决定生效的钱包可以点击管理进行管理；

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt11cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=48f4e207da58cd8aa48f31b3a77ea975)

**6. 完成配置**

上述配置都配置完成后，此时“保存”按钮可以点击，点击并验证GA后完成配置。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/kyt13cn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=8c9a276dcdea9e1be8e455139cfc4df3)

<warning>
  **注意：** KYT包含以下几种状态：

  1. KYT验证中：此状态包含两种不同情况：
     * 您的业务已经创建KYT订单，并提交到KYT服务商正在验证，此时只需要等待KYT服务商返回验证结果即可；
     * 您的业务已经提交KYT服务商验证，但是KYT服务验证超时，此时将会给您生成一条KYT验证中超时的待办；
  2. KYT人工处理：如果您配置的收款处理方式为“人工处理”，此时充值订单到达您配置的报警级别，此时订单状态为KYT人工处理，您需要确认处理此待办，如未处理此待办，为保证资金安全，则该钱包的该币种将会被拦截出金和归集。
  3. KYT拒绝：如果您配置的提现处理方式为“拒绝提现”，此时提现订单达到您配置的报警级别，则该订单将会直接被拒绝提币，此状态为订单终态；
</warning>

### 开通熔断机制

如果您希望加强 KYT 风险交易管理，可以选择开启熔断机制。

熔断机制是一种全局风险交易管理功能，优先级高于警报级别的处理方式。如果您开启了熔断机制，则交易订单将优先按照熔断机制进行处理。

* 第一笔交易警报级别为【严重】
* 第二笔交易警报级别为【低】
* 第三笔交易警报级别为【未知】
  此时，用户地址触发熔断机制，三笔交易均需按照熔断机制的要求进行审核。当【严重】级别的交易处理完成并解除熔断机制后，第二和第三笔交易将根据各自的警报级别的处理方式继续处理。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/ljD7z12IDyLVefC9/images/user-guide/mpcrongduancn.png?fit=max\&auto=format\&n=ljD7z12IDyLVefC9\&q=85\&s=357be07911c5f99a3fb0c560cb611190)

## III.常见问题

> **为什么需要配置KYT服务？**
>
> 配置KYT服务是为了提高账户的安全性，以KYT进行二次验证，防止未经授权的访问。

> **如何备份KYT服务配置信息？**
>
> 您可以通过截图或手写备份KYT服务配置信息。在更换设备或遗失KYT服务配置信息时，您可以使用备份的信息进行恢复。

> **KYT服务支持哪些服务商？**
>
> 目前Custody支持以下三家KYT服务商提供的KYT服务：Trustformer、Chainalysis以及Elliptic。

> **KYT服务如何处理风险交易？**
>
> KYT服务会对风险交易进行报警，并根据您的配置进行相应的处理。例如，如果您配置的收款处理方式为“人工处理”，此时充值订单到达您配置的报警级别，此时订单状态为KYT人工处理，您需要确认处理此待办，如未处理此待办，为保证资金安全，则该钱包的该币种将会被拦截出金和归集。


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