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# 由 DtcPay 提供的 OTC 服务

> 接入 DtcPay，实现安全、合规的场外法币与数字资产兑换

我们与 DtcPay 采用 **API 对接**的合作模式。完成开户与配置后，您即可在本系统中接入 DtcPay 提供的完整 OTC 能力，并结合平台的多维安全策略与成员管理机制，实现高效、合规的业务运营。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC001.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=60adc7c8119904d1d0fb1f31a687dc68)

## 一、开户与配置

### 1. 开户

我们与 DtcPay 采用 API 接入的合作模式。
您需先以 DtcPay 商户身份完成开户，并获取对应的 API 凭证。完成配置后，即可在本系统中接入 DtcPay 的完整 OTC 能力，同时使用我们提供的各类特色功能，实现更高效的业务运营。

**开户：**
如果您选择 DtcPay 作为持有相关合规牌照的 OTC 服务商，首先需要在 DtcPay 平台创建账户。
您可以联系本平台客服获取 开户指引与协助，以降低对接复杂度并缩短接入时间；也可以直接联系 DtcPay 自行完成开户流程。
如果您已经拥有 DtcPay 账户，则可直接在本系统中进行账户添加与配置。

### 2. 系统配置

> [!WARNING]
>
> 配置前请确保您已在 DtcPay 成功开户并具备相应账户权限（请使用带有生成API权限的账号）。

**1. 获取平台凭证信息**

在本平台 OTC 页面点击「激活」按钮，系统将自动生成以下信息（支持直接复制）：

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC002.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=8ef6e258bfa086830c9f5ca3aec5677d)

* **IP 白名单地址**：用于在 DtcPay 后台授权本系统服务器的访问权限

**2. 在 DtcPay 后台创建 API**

登录 DtcPay 管理后台，进入 **API 管理** 页面，点击「新建」，将上一步获取的 IP 白名单地址填写至对应输入框后创建。

创建成功后，系统将生成以下三个关键参数：

| 参数名 | 说明 |
| - | - |
| `API Key` | 客户端唯一标识 |
| `API Secret` | 接口请求密钥 |
| `Signature key` | 签名验证密钥 |

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC003.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=1b9816c3ecc857cada13808150446838)

> [!WARNING]
>
> 请务必妥善保管上述参数，严禁以任何形式泄露。

**3. 完成本系统配置**

返回本系统，将生成的 `ClientId`、`SecretKey`、`Sign Key` 分别填入对应输入框，点击「创建」即可完成配置。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC004.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=590f5f9288e42cb091f488cfa36c137f)

配置完成后，即可使用由 DtcPay 提供的完整 OTC 交易功能。

***

## 二、邀请共管成员

为提升团队协作效率，您可以将工作站成员添加至 OTC 成员列表，实现协同管理。

**1. 查看成员列表**

点击页面右上角「成员」按钮，展开当前成员列表。

**2. 分配成员**

在列表中勾选需要参与 OTC 管理的工作站成员。

**3. 保存设置**

调整完成后，点击底部「确认」按钮使配置生效。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC005.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=591b01444f35b733554bdf63d2a16cc1)

**权限说明与注意事项：**

| 说明项 | 详情 |
| - | - |
| 默认权限 | 工作站**创建者**与**管理员**默认拥有管理权限，且不可被移出或禁用 |
| 灵活调整 | 可根据业务需求随时将成员从列表中移出 |
| 审批流限制 | 若目标成员为某审批流的唯一/最终审批人，请先在审批流中完成移除或替换后再执行操作 |

***

## 三、设置 OTC 安全策略

OTC 策略引擎用于构建严密且个性化的风控体系，支持配置**基础策略**与**高级策略**两类管理方案。

> [!NOTE]
>
> 完成审批策略配置后，所有触发审批的业务场景均将**强制执行**预设规则。系统从底层保障策略执行的唯一性，防止任何绕过或恶意篡改行为。

### 1. 基础策略

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC006.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=598ee8d69f32009a6784c21affa369fb)

基础策略是在启用 OTC 功能时**自动生成**的系统级风控方案，覆盖所有核心高敏感操作，确保关键变动始终处于受控状态。

**受控场景包括：**

| 类别 | 具体场景 |
| - | - |
| 资金变动 | OTC 充值、提现及交易操作 |
| 规则变更 | 编辑基础策略、高级策略或 API 配置 |
| 权限与账户 | 账户管理（法币账户信息）、白名单管理（稳定币地址） |

**审批机制说明：**

* **默认配置：** 创建者为审批人
* **灵活调整：** 可将最终审批人调整为任意 OTC 成员
* **节点管理：** 支持增减审批节点，点击「编辑」即可自定义审批路径
* **审计追溯：** 通过「审批策略记录」查看全部策略变更及审批执行详情

### 2. 高级策略

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC007.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=a55f5bf5cb537d512c11855cf03e26a7)

高级策略用于满足更精细、复杂的业务场景，其**执行优先级高于基础策略**：

* **优先匹配：** 系统优先校验是否触发高级策略
* **兜底机制：** 未命中高级策略时，自动切换至基础策略执行

**触发场景与条件配置：**

| 场景类型 | 可配置条件 |
| - | - |
| 交易与资金提现 | 可针对 OTC 交易、法币/稳定币提现，通过成员、币种、单笔限额等条件触发审批流 |
| 敏感配置管理 | 在白名单、账户管理及 API 配置场景中，可指定特定操作成员触发更高权限审批 |

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC008.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=03f710b128ebff9a653ab18cbf6daf94)

每条高级策略均支持配置**独立审批路径与节点**，实现差异化风控管理。

***

## 四、稳定币白名单与法币账户管理

### 1. 稳定币地址白名单

稳定币地址白名单用于管理与限制**提现地址**，确保资金仅流向您控制的钱包地址。

> [!WARNING]
>
> 白名单地址**必须为您掌控私钥的钱包地址**，不可填写交易所或平台托管地址。
> 同时，向 DtcPay 充值稳定币时，也必须从白名单地址发起，否则将无法正常入账。

**配置步骤：**

**1. 添加地址**

在稳定币白名单页面点击「添加」，输入钱包地址并填写**地址别名**（建议避免相似命名，以防混淆）。

**2. 选择网络与币种**

选择对应的区块链网络及币种后点击「确定」保存。

**3. 等待审批并启用**

添加操作将触发安全策略审批。审批通过后地址默认为**禁用**状态，需手动开启后方可使用。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC009.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=65d5436a4eb45b6c49d3ea48750ff503)

**风控验证说明（启用地址时）：**
当您启用此地址时，系统有可能会触发风控验证，如需要请按提示完成以下流程：

1. **小额转账：** 按提示完成指定金额的小额转账
2. **核对地址：** 必须使用触发风控的地址进行转账
3. **等待激活：** 转账完成后等待系统验证

> [!NOTE]
>
> 验证资金将**全额计入**您的 DtcPay 钱包余额，验证通过后可正常使用，不会产生资金损失。

***

### 2. 法币账户配置

法币账户是用于法币提现的**收款账户**。您可以选择自己的账户或第三方账户进行提现操作。提前将账户信息添加完整，有助于提高效率，减少错误。

> [!WARNING]
>
> 请确保填写的银行账户信息准确无误。涉及 SWIFT Code 等专业字段时，建议联系开户行核实后填写，以避免提现失败等情况。

| 账户类型 | 说明 |
| - | - |
| **本人账户** | 自动关联开户信息（姓名/公司名称等），关键信息不可修改 |
| **第三方账户** | 可自定义填写，但需提供**提现凭证及资金用途说明**（AML 合规要求） |

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0010.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=9edce8a691d7aba0e18dc04e5ee86710)

选择账户类型后，根据您的实际账户信息进行填写即可。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0011.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=e57c9eaf855f12050fa09cc3dbc78242)

## 五、充值

DtcPay 采用预充值模式。在进行 OTC 交易前，您需先将法币或稳定币充值至 DtcPay 指定账户，用于后续交易的资金结算与流转。

账户余额可根据业务需要灵活使用，支持随时提现至您的银行账户或区块链地址，实现资金的高效调度与管理。

### 1. 稳定币充值

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0012.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=8cdbc1f36848b700e63269fae8d17a11)

操作路径：
选择目标币种 → 点击【充值】→ 选择对应区块链网络 → 选择充值白名单地址

风险提示：
请务必核对充值网络信息（如 ERC20、TRC20 等）。若因网络选择错误导致资产丢失，相关风险需自行承担。

到账说明：
确认信息无误后，向系统提供的地址转入资金。资金将在链上确认后自动到账，到账后即可用于 OTC 交易。

> [!WARNING]
>
> 请务必核对区块链网络（如 ERC20、TRC20）。因网络选择错误导致的损失需自行承担。

### 2. 法币充值

**1. 创建订单**

选择目标法币，点击【充值】并确认订单，系统将展示收款账户信息。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0013.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=533ff9e46e886422865c6d0fba529fa0)

**2. 线下汇款**

按页面指引完成银行转账。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0014.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=651ee418b6766a06590b0269d9e82fb1)

> [!WARNING]
>
> 汇款备注中**必须填写 Reference No.**，否则可能导致无法入账或资金损失。

**3. 上传凭证**

上传汇款凭证并填写实际金额，提交审核。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0015.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=c289224e38b9abd985fb0e2ad64da6ab)

> [!NOTE]
>
> 订单创建后需在 **24 小时内**完成提交，超时将自动取消。

**4. 等待到账**

审核通过后资金将计入余额。如长时间未到账，请联系 DtcPay 客服。

***

## 六、提现

### 1. 稳定币提币

> [!NOTE]
>
> 提币地址必须为已添加的白名单地址。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0016.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=aa98ab694f16b3c5b76b1f3e80d9e353)

**1. 发起提币**

在币种列表中点击「提币」。

**2. 填写信息**

选择网络并填写地址及数量。

**3. 提交审批**

提交申请并通过审批后执行。

***

### 2. 法币提现

支持提现至开户主体账户或第三方账户。

> [!NOTE]
>
> 提现至第三方账户需提供资金用途证明（如发票、合同等）。

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0017.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=e2a3f8dd17a640d63bc691b0fcef1229)

**1. 发起提现**

点击「提现」按钮。

**2. 填写信息**

填写账户及金额等信息。

**3. 审批与到账**

审批通过后由 DtcPay 处理，到账时间视银行而定。

***

## 七、OTC 交易

### 1. 什么是 OTC 交易

OTC（Over-The-Counter）交易，是指用户在平台上按照实时报价，直接完成法币与数字资产之间的兑换。\
交易由OTC服务商（DTC Pay）统一撮合并完成结算，而非通过公开市场挂单撮合。

在 DTC 的 OTC 交易中，主要用于法币与稳定币或其他数字资产之间的兑换。同时，部分场景下也支持：

* 法币与法币之间兑换
* 稳定币与稳定币之间兑换

> 具体支持的交易币对，请以系统实际展示为准。

**常见交易示例：**

* 使用 USD / SGD 等法币购买 USDT
* 使用 USDT / USDC 等稳定币兑换法币

***

### 2. 如何进行 OTC 交易

在发起 OTC 交易前，请确保用于支付的账户中余额充足。\
如余额不足，请先完成充值操作（可参考「法币充值」或「稳定币充值」指南）。

完成准备后，按照以下步骤操作：

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0018.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=9fd63f709937c74f10e26aac7e7aaeb1)

**1. 选择兑换币种**

选择您希望卖出的币种（支付币种），以及希望获得的币种（目标币种）。

**2. 填写交易金额**

输入本次需要兑换的金额，系统将基于当前报价，实时展示对应的兑换结果。

**3. 确认交易**

核对交易信息无误后提交申请。
部分交易可能需要经过审批流程，审批通过后才会执行。

**4. 交易完成**

交易完成后，系统将根据最终确认的汇率完成资金兑换，并自动更新您的账户余额。

> [!NOTE]
>
> 汇率说明：由于报价存在有效期限制，如审批完成时原报价已失效，系统将按最新有效汇率执行兑换。
>
> > 最终成交汇率以交易实际执行时为准。

***

## 八、查看记录

记录页面用于展示所有资金变动相关数据，包括：

![](https://mintcdn.com/custody-zh/1ydwVII_39d9Xkxh/images/help-center/otc/OTC0019.png?fit=max\&auto=format\&n=1ydwVII_39d9Xkxh\&q=85\&s=822fbaaf8cf42c925afb168b2206ca41)

* 充值记录
* 提现记录
* OTC 交易记录
* 非 API 发起的交易记录

您可在该页面统一查询账户历史资金变动情况，并进行管理与追溯。


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