交易类型和状态
I. 概述
交易是指从一个地址向另一个地址转移价值的过程。根据不同的处理方式和需求，交易可以分为以下两种主要类型：
1. 区块链交易
区块链交易是指在区块链网络上进行的资产转移。具体包括以下几种类型：
- 链上充值：用户将资产从外部地址充值到ChainUp Custody平台分配的链上地址。
- 链上提币：用户将资产从ChainUp Custody平台地址提取到外部地址。
- 归集：为了更好地进行资产托管和管理，资产会归集到Chainup Custody的托管地址。
区块链交易依赖于区块链网络的确认，因此可能需要一定的时间和费用。交易的状态可以分为不同的阶段，每个阶段都有对应的状态来详细描述交易的当前情况和进展。
2. 联盟转账
联盟转账是一种快速、经济的转账方式，具有以下特点：
- 秒到账：由于不涉及区块链处理，联盟转账可以在几秒钟内完成。
- 0手续费：联盟转账不需要支付区块链网络的手续费，因此成本更低。
联盟转账只是记账系统层面的更改，不涉及实际的区块链交易。
联盟转账需要同时满足以下两个条件：
- 转账地址必须是联盟地址；
- 强制上链功能未开启。
II. 区块链交易
链上充值
状态说明
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待确认 (0): 扫描区块，检测到用户有充值行为，但资金尚未完成处理流程。
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成功 (1): 充值订单已处理完成，资金成功到账，交易状态更新为成功，用户可以随时提现该笔资金。
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失败 (2): 在充值过程中出现异常情况，例如网络问题或系统故障，交易状态被标记为异常。
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待KYT验证 (4): 根据KYT策略，充值交易待KYT服务审核。
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待人工审核-KYT风险等级过高 (5): 根据KYT策略，充值交易被判断为需要进行人工审核。此时交易状态显示为KYT异常风险待人工审核。
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待人工审核-触发KYT熔断机制 (6): 该笔交易因为触发了系统的KYT熔断机制，需要人工审核。
KYT熔断机制
当地址上警报级别有超过某个警报级别的交易未被处理时，后续该地址所有的充值交易将自动设置为人工审核。例如：设置熔断机制的警报级别为高危，用户充币地址有三笔交易，第一笔交易警报级别为严重，第二、三笔交易为低，此时用户地址触发熔断机制，三笔交易均需要人工处理；当警报级别为严重的交易处理完成，解除熔断机制后，第二、三笔交易将根据对应警报级别的处理方式自动执行。
- 已转入 (7): 资金已确认转入钱包，但未达到系统规定的确认数，无法提现。
了解不同币种网络的确认数
链上提币
提币矿工费: 用户向非联盟的地址提币时，区块链交易产生的矿工费。
状态说明
- 风控审核中 (0): 用户发起提币请求，此时该笔交易需等待钱包内部风控和ChainUp Custody的系统审核。
- 支付中 (1): 该笔交易已完成全部确认流程（包括交易策略审批，KYT验证，系统审核），已成功发起签名广播，正在等待区块链确认。
- 审核拒绝 (2): 该笔交易可能因以下原因被终止并显示为“审核拒绝”状态：
1.订单未通过审批或触发风控策略，系统拒绝提币请求；
2.交易出现异常情况，如网络问题或 nonce 不匹配，系统将撤回该交易。
- 失败 (4): 提币过程中若因区块链网络问题或验证失败等原因导致交易失败，交易状态将更新为“失败”。
- 成功 (5): 区块链已完成交易处理，提币成功。
- 已撤销 (6): 提币发起人取消了交易订单，流程终止，交易状态将变为已撤销。
- 待KYT验证 (7): 提币请求被提交但尚未被ChainUp Custody 内部KYT或钱包开通的KYT服务审核，交易需等待KYT验证以确保交易符合法规和安全标准。
- 待人工审核-KYT风险等级过高 (8): 提币请求被标记为潜在风险，根据KYT策略需要进行人工审核。此时交易状态为待KYT人工审核。
归集
归集矿工费: 用户向分配的地址充币后，系统自动将用户地址的资金转账到系统地址，这一交易行为产生的费用。
在中心化托管系统中，不同类型的地址（如Account、UTXO、以及包含MEMO字段的地址）在归集操作和成本方面存在一些差异：
- UTXO 类型（如BTC）支持一笔交易包含多个输入，以及Memo类型（如XRP）无需进行额外的归集操作和费用。
- Account类型（如ETH及ERC20 Token）要求每笔交易由发起账户支付矿工费，因此中心化托管平台需定期进行资金归集。
III. 联盟转账
联盟是指所有使用Custody系统区块链服务的客户组成的团体，联盟内的客户相互转账拥有到账速度快、0手续费等优势。
1.地址需为Custody内部地址。 2.钱包未开启强制上链的功能。
