交易类型和状态

​

概述

交易是指从一个地址向另一个地址转移价值的过程。根据不同的处理方式和需求，交易可以分为以下两种主要类型：

​

1. 区块链交易

区块链交易是指在区块链网络上进行的资产转移。具体包括以下几种类型：

• 链上充值：用户将资产从外部地址充值到ChainUp Custody平台分配的链上地址。
• 链上提币：用户将资产从ChainUp Custody平台地址提取到外部地址。
• 归集：为了更好地进行资产托管和管理，资产会归集到Chainup Custody的托管地址。

区块链交易依赖于区块链网络的确认，因此可能需要一定的时间和费用。交易的状态可以分为不同的阶段，每个阶段都有对应的状态来详细描述交易的当前情况和进展。

​

2. 联盟转账

联盟转账是一种快速、经济的转账方式，具有以下特点：

• 秒到账：由于不涉及区块链处理，联盟转账可以在几秒钟内完成。
• 0手续费：联盟转账不需要支付区块链网络的手续费，因此成本更低。

联盟转账只是记账系统层面的更改，不涉及实际的区块链交易。

​

区块链交易

​

链上充值

状态说明

• 待确认 (0): 扫描区块，检测到用户充值，但资金尚未到达系统，交易状态显示为未到账。在交易达到确认数之后，状态将会变成“已确认”。
• 成功 (1): 充值资金已成功到达系统并达到确认数之后，交易状态更新为已到账，用户可以操作该资金的提币。
• 失败 (2): 在充值过程中出现异常情况，例如网络问题或系统故障，交易状态被标记为异常。
• 待KYT验证 (4): 充值交易待进行“了解您的交易”（KYT）审核，系统暂时将交易状态设为待KYT审核。
• 人工审核 (5): 充值交易被KYT标记为潜在风险，需要进行人工审核。此时交易状态显示为KYT异常风险待人工审核。
• 人工审核 (6): KYT审核已完成，但资金尚未确认上账。此时交易状态为KYT已确认待上账。在系统熔断时，可能需要人工审核。KYT熔断机制：当地址上警报级别有超过某个警报级别的交易未被处理时，后续该地址所有的充值交易将自动设置为人工审核。例如：设置熔断机制的警报级别为高危，用户充币地址有三笔交易，第一笔交易警报级别为严重，第二、三笔交易为低，此时用户地址触发熔断机制，三笔交易均需要人工处理；当警报级别为严重的交易处理完成，解除熔断机制后，第二、三笔交易将根据对应警报级别的处理方式自动执行。
• 成功 (7): 资金已确认，但未达到规定的确认数，确认过程中不可提现。此时交易状态为确认中不可提现。

​

链上提币

状态说明

• 风控审核中 (0): 用户发起提币请求，此时交易状态为新创建，还未经过任何客户或ChainUp Custody审核或处理。
• 支付中 (1): 如果客户配置了该钱包和币种的审批策略，会进入提币审批流程，由团队成员进行审批。在达到审批流程中设置的通过后，结束提币审批流程，进入ChainUp Custody KYT流程。如果无审批配置，则直接进入ChainUp Custody KYT流程。
• 审批拒绝 (2): 若提币请求未通过审批或风控策略，系统将拒绝该请求，交易状态变为审核拒绝。或过程中出现异常情况，例如网络问题或nonce不对等，交易将会被系统打回，交易状态变为审核拒绝。
• 支付失败 (4): 若提币过程中发生支付失败的情况，可能由于区块链网络问题或验证失败等原因导致，交易状态将变为支付失败。
• 成功 (5): 提币操作顺利完成，区块链已完成交易处理。
• 已撤销 (6): 如该钱包和币种配置了审批流程，且发起人取消了提币请求，交易状态将变为已撤销。
• 待KYT认证 (7): 提币请求被提交但尚未进行ChainUp Custody KYT审核，系统会等待进行KYT验证以确保交易符合法规和安全标准。
• 待人工审核 (8): 提币请求被标记为潜在风险，需要进行人工审核。此时交易状态为待KYT人工审核，需要ChainUp Custody人员介入来全面评估交易的风险情况。

​

归集

在中心化托管系统中，不同类型的地址（如Account、UTXO、以及包含MEMO字段的地址）在归集操作和成本方面存在一些差异：

• UTXO 类型（如BTC）支持一笔交易包含多个输入，以及Memo类型（如XRP）无需进行额外的归集操作和费用。
• Account类型（如ETH及ERC20 Token）要求每笔交易由发起账户支付矿工费，因此中心化托管平台需定期进行资金归集。

​

联盟转账

联盟是指所有使用Custody系统区块链服务的客户组成的团体，联盟内的客户相互转账拥有到账速度快、0手续费等优势。